銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法律責(zé)任

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)從事監(jiān)管工作的人員貪污受賄，泄露國(guó)家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法律責(zé)任構(gòu)成犯罪，金融機(jī)構(gòu)法依法追究刑責(zé)；尚不構(gòu)成犯罪，依法給予行政處分。

對(duì)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)從事監(jiān)管工作的人員依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪，依法追究刑責(zé)的7種情形：①金融機(jī)構(gòu)法違反規(guī)定審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止，及業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種。②違反規(guī)定對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。③未按規(guī)定報(bào)告可能引發(fā)系統(tǒng)性銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、金融機(jī)構(gòu)法嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定的突發(fā)事件。④違反規(guī)定查詢賬戶或申請(qǐng)凍結(jié)資金。⑤違反規(guī)定對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取措施或處罰。⑥違反中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)應(yīng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查；中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)應(yīng)制定現(xiàn)場(chǎng)檢查程序，規(guī)范現(xiàn)場(chǎng)檢查行為的規(guī)定對(duì)有關(guān)單位或個(gè)人進(jìn)行調(diào)查。⑦濫用職權(quán)、玩忽職守的其他行為。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)定，擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)；未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)；未經(jīng)批準(zhǔn)變更、終止；違反規(guī)定從事未經(jīng)批準(zhǔn)或未備案的業(yè)務(wù)活動(dòng)；違反規(guī)定提高或降低存款利率、貸款利率；未經(jīng)任職資格審查任命董事、高管人員；拒絕或阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或現(xiàn)場(chǎng)檢查；提供虛假的或隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料；未按規(guī)定進(jìn)行信息披露；金融機(jī)構(gòu)法嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；拒絕執(zhí)行責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)；不按規(guī)定提供報(bào)表、金融機(jī)構(gòu)法報(bào)告等文件、資料，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)除停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)；限制分配紅利和其他收入；限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓；責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或限制有關(guān)股東的權(quán)利；責(zé)令調(diào)整董事、高管人員或限制其權(quán)利；金融機(jī)構(gòu)法停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)外，還可區(qū)別不同情形，采取措施：①責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高管人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。②銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪，金融機(jī)構(gòu)法對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款。③取消直接負(fù)責(zé)的董事、高管人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、金融機(jī)構(gòu)法高管人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。阻礙中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)工作人員依法執(zhí)行檢查、調(diào)查職務(wù)，由公安機(jī)關(guān)依法給予治安管理處罰；構(gòu)成犯罪，依法追究刑責(zé)。