風(fēng)險(xiǎn)屬性評分法是根據(jù)前面對客戶客觀的風(fēng)險(xiǎn)承受能力以及主觀的風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度測評結(jié)果，比照風(fēng)險(xiǎn)矩陣.選出合適的資產(chǎn)配置。風(fēng)險(xiǎn)矩陣下的資產(chǎn)配置所示。某客戶原有資產(chǎn)總額為巧萬，其中5萬元為存款(貨幣類)，10萬元為股票。該客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評分為84分，風(fēng)險(xiǎn)承受態(tài)度為52分，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)矩陣量化分析進(jìn)行資產(chǎn)配置。根據(jù)表11一39風(fēng)險(xiǎn)矩陣，可得出適合高能力與中態(tài)度的資產(chǎn)配置為股票70%、債券30%。假設(shè)貨幣、債券與股票的平均投資報(bào)酬率、標(biāo)準(zhǔn)差與工具間的相關(guān)系數(shù)，可得投資組合的預(yù)期報(bào)酬率是8.8%，標(biāo)準(zhǔn)差是14.36%。假設(shè)報(bào)酬率的分布為正態(tài)分布，在80%的置信水平下，則預(yù)期此投資組合的最高報(bào)酬率=預(yù)期報(bào)酬率+l .28x標(biāo)準(zhǔn)差=27.18%，預(yù)期最低報(bào)酬率=預(yù)期報(bào)酬率一l.28x標(biāo)準(zhǔn)差=一9.58%。資產(chǎn)配置時(shí)，要考慮流動性資產(chǎn)部分，假設(shè)留有12000元作為緊急備用金，經(jīng)過調(diào)整后的資產(chǎn)配置情況所示。
資產(chǎn)管理配置
資產(chǎn)管理配置
目標(biāo)時(shí)間法是根據(jù)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)時(shí)間來做資產(chǎn)配置。對于距離遠(yuǎn)的目標(biāo)，由于有較長的時(shí)間可以實(shí)現(xiàn)，且可跨過經(jīng)濟(jì)周期的影響，因此投資人可以承擔(dān)較高的風(fēng)險(xiǎn)。而對距離目前時(shí)間較近的目標(biāo)，由于流動性需求強(qiáng)，且復(fù)利累積資產(chǎn)的效果不大，就不適合承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)，因此，離目標(biāo)時(shí)間越長，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)比重可以越高。更新時(shí)間：2020-05-22 17:00
- 周k線代表什么意思_周k線的重要性
- 其實(shí)我們很多投資者都知道周K線的重要性，也知道看周K線對于理解行隋的趨勢的重要性，但即便是這樣，在實(shí)盤操作......
- 日k線怎么看趨勢_周k線和日k線哪個(gè)重要
- 從表面看，周K線與日K線的形態(tài)有時(shí)是相同的，但由于兩者所覆蓋的交易周期上的差異，所透露出的操作方向有時(shí)會完......
- 怎樣理解大趨勢_大趨勢不好做什么
- 第一章中我們講到了要“關(guān)注周K線與月K線組合形態(tài)”，我們知道，由于周K線的時(shí)間跨度......
- 什么是上升趨勢_股票上升趨勢如何看
- 第一階段是建倉(或積累)，在這一階段，有遠(yuǎn)見的投資者知道盡管現(xiàn)在市場蕭條，但形勢即將扭轉(zhuǎn)，因而就在此時(shí)購人......
- 股價(jià)運(yùn)動具有趨勢性_股價(jià)運(yùn)動的規(guī)律
- 股價(jià)運(yùn)動的第二種趨勢稱為次要趨勢。次要趨勢與基本趨勢的運(yùn)動方向相反，是基本趨勢行進(jìn)過程中的修正，并對其產(chǎn)生......
