對于理財目標一定要注意區(qū)分客戶提出的原始目標和經(jīng)過合理性、可行性分析后客戶認可的理性目標。同時，對目標的表述要注意把握時間和貨幣兩項內(nèi)容，要具體、明確。各種理財需求分析必須思路正確，計算準確，假設(shè)條件合理。對客戶的理財需求要一一列清，分別按步驟進行分析。分析時，要根據(jù)基本原理，運用一定的方法和技巧逐步進行，思路要清晰、有條理。計算是金融理財師的基本功，正確是基本標準。在進行假設(shè)時要有根據(jù)，不能杜撰隨意。
風險和收益的認識
風險和收益的認識
要根據(jù)客戶的具體情況對客戶原有資源進行充分分析、合理配置，在保證客戶財務(wù)安全的前提下，最大限度地實現(xiàn)資源配置的優(yōu)化與平衡，實現(xiàn)其收益最大化。要注意風險收益均衡并進行風險提示，風險提示的語言一定要清晰準確，不能含糊其詞。為客戶做的方案不能推銷產(chǎn)品，但不等于不為客戶推薦產(chǎn)品。要達到財務(wù)合理的目標，理財產(chǎn)品是重要的手段之一。為客戶推薦的理財產(chǎn)品要符合客戶的情況，要具體明確，要有名稱，必須是現(xiàn)實流通的理財產(chǎn)品，不能是原則性說明。這就要求金融理財師掌握理財市場上最新的產(chǎn)品動態(tài)，這對其對市場信息的掌控能力是一個重要的考驗。更新時間：2020-05-25 17:00
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