銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名單

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)根據(jù)履行職責(zé)的需要，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名單有權(quán)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定報(bào)送資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和其他財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表、經(jīng)營(yíng)管理資料及注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具的審計(jì)報(bào)告。中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，可采取進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查；詢問銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明；查閱、金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管隱匿或毀損的文件、資料予以封存；檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)的措施進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。進(jìn)行金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)檢查，應(yīng)經(jīng)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)出示合法證件和檢查通知書；金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管檢查人員少于2人或未出示合法證件和檢查通知書，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)根據(jù)履行職責(zé)的需要，可與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高管人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高管人員就銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)作出說明。中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)應(yīng)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定，如實(shí)向社會(huì)公眾披露財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、董事和高管人員變更及其他重大事項(xiàng)等信息。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)或其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)責(zé)令限期改正；逾期未改正，或其行為嚴(yán)重危及該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行、金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管損害存款人和其他客戶合法權(quán)益，經(jīng)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)或其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可區(qū)別情形，采取措施：責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)；限制分配紅利和其他收入；限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓；金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或限制有關(guān)股東的權(quán)利；責(zé)令調(diào)整董事、高管人員或限制其權(quán)利；停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改后，應(yīng)向中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)或其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交報(bào)告。中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)或其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，應(yīng)自驗(yàn)收完畢之日起三日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已或可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)可依法對(duì)該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行接管或促成機(jī)構(gòu)重組，接管和機(jī)構(gòu)重組依有關(guān)法律和國(guó)務(wù)院的規(guī)定執(zhí)行。

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查時(shí)，經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可對(duì)與涉嫌違法事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人采取措施：詢問有關(guān)單位或個(gè)人，金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管要求其對(duì)有關(guān)情況作出說明；查閱、復(fù)制有關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、財(cái)產(chǎn)權(quán)登記等文件、資料；對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損或偽造的文件、資料，予以先行登記保存。中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查措施，金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管調(diào)查人員不得少于2人，并應(yīng)出示合法證件和調(diào)查通知書；金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管調(diào)查人員少于2人或未出示合法證件和調(diào)查通知書，有關(guān)單位或個(gè)人有權(quán)拒絕。對(duì)依法采取的措施，有關(guān)單位和個(gè)人應(yīng)配合，如實(shí)說明有關(guān)情況并提供有關(guān)文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。