期貨投資者教育工作指引

    第一章 總 則

　　第一條 為進(jìn)一步規(guī)范和引導(dǎo)會員單位的期貨投資者教育工作,幫助期貨投資者樹立正確的投資理念,增強(qiáng)風(fēng)險防范意識,促進(jìn)期貨市場的健康穩(wěn)定發(fā)展,根據(jù)《中國期貨業(yè)協(xié)會章程》規(guī)定,特制定本指引。

　　第二條 本指引所稱“期貨投資者教育工作”（以下簡稱“投資者教育”）是指中國期貨業(yè)協(xié)會（以下簡稱“協(xié)會”）會員單位針對期貨市場的投資者開展的普及期貨基礎(chǔ)知識、宣傳政策法規(guī)、揭示市場風(fēng)險、引導(dǎo)投資者依法維權(quán)等各項活動。

　　第三條 本指引所稱會員單位是指期貨公司會員單位（以下簡稱期貨公司）和地方期貨業(yè)協(xié)會聯(lián)系會員單位（以下簡稱地方協(xié)會）。

　　上述會員單位應(yīng)當(dāng)按照本指引要求,結(jié)合本單位實(shí)際情況開展投資者教育工作。

　　第二章 投資者教育工作的目的和主要任務(wù)

　　第四條 開展投資者教育工作的目的,是為了讓投資者充分了解期貨交易的特點(diǎn)和風(fēng)險,熟悉期貨市場的法律法規(guī),增強(qiáng)風(fēng)險防范意識,依法維護(hù)自身合法權(quán)益。同時幫助社會公眾了解期貨市場的功能和作用,自覺維護(hù)市場秩序,促進(jìn)期貨市場規(guī)范發(fā)展。

　　第五條 開展投資者教育工作的主要任務(wù)是要把“風(fēng)險講夠、規(guī)則講透”,履行產(chǎn)品告知義務(wù)和風(fēng)險提示義務(wù),并使投資者充分理解“買者自負(fù)”的原則,對從事期貨交易的結(jié)果負(fù)責(zé)。

　　第六條 期貨公司應(yīng)正確處理投資者教育與公司風(fēng)險控制、市場開發(fā)、期貨知識普及和宣傳的關(guān)系,不能將市場開發(fā)、路演及行情研討等簡單等同于投資者教育,也不能以投資者教育代替風(fēng)險控制。

　　第三章 投資者教育工作的組織與制度安排

　　第七條 投資者教育工作是期貨公司經(jīng)營管理的重要組成部分,是公司規(guī)范化管理和合規(guī)經(jīng)營的基礎(chǔ)性工作,是公司維護(hù)市場秩序、保護(hù)投資者合法權(quán)益的重要方式。

　　第八條 期貨公司應(yīng)牢固樹立做好投資者教育工作是對投資者負(fù)責(zé)、對本企業(yè)負(fù)責(zé)、對市場負(fù)責(zé)的理念,并應(yīng)建立期貨投資者教育的基本制度和長效機(jī)制。

　　第九條 為建立投資者教育工作的長效機(jī)制,協(xié)會將專門設(shè)立期貨投資者教育基金,用于編寫和制作投資者教育的宣傳材料、開展期貨投資者教育遠(yuǎn)程學(xué)院等基礎(chǔ)建設(shè);期貨公司應(yīng)安排投資者教育的經(jīng)費(fèi)預(yù)算,投入相應(yīng)的人力、物力和財力,保障投資者教育各項工作落到實(shí)處。

　　第十條 期貨公司應(yīng)根據(jù)自身的實(shí)際情況,制訂投資者教育的年度計劃、工作方案和流程,并認(rèn)真組織實(shí)施。對于經(jīng)營過程中出現(xiàn)的新情況或突出問題,應(yīng)及時分析研究并采取相應(yīng)措施予以解決。

　　第十一條 期貨公司應(yīng)建立健全投資者教育的組織、制度和人才隊伍,樹立投資者教育工作的全員意識,指定一名高管人員和專門部門負(fù)責(zé)此項工作的檢查與落實(shí)情況,并選擇具有良好職業(yè)操守和專業(yè)能力的優(yōu)秀培訓(xùn)人才,科學(xué)有效地開展投資者教育工作。

　　第十二條 期貨公司及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)本單位投資者的不同類別和層次,有針對性地做好各類投資者尤其是新入市中小投資者的教育工作;加強(qiáng)對投資者需求及風(fēng)險偏好的了解,及時改進(jìn)投資者教育的內(nèi)容和方式。

　　第十三條 期貨公司應(yīng)建立對期貨宣傳材料的審查制度,業(yè)務(wù)部門為拓展市場、發(fā)展業(yè)務(wù)需要開展宣傳活動時,要提前向公司報備,由公司統(tǒng)一審定宣傳資料,嚴(yán)格把關(guān),確保宣傳內(nèi)容的準(zhǔn)確性和科學(xué)性。

　　第四章 投資者教育工作的內(nèi)容和形式

　　第十四條 投資者教育的基本內(nèi)容包括知識教育、法規(guī)教育、風(fēng)險教育和維權(quán)教育等,具體包括:

　�。ㄒ唬┙榻B期貨基礎(chǔ)知識、產(chǎn)品知識、交易制度、規(guī)則和流程;

　�。ǘ�）宣傳期貨市場的政策法規(guī);

　�。ㄈ�）充分揭示期貨投資的風(fēng)險,并使投資者理解“買者自負(fù)”的原則;

　�。ㄋ模�幫助投資者了解自身的權(quán)利和義務(wù),樹立正確的投資理念;

　　（五）幫助投資者依法維護(hù)自身合法權(quán)益。

　　第十五條 期貨公司應(yīng)多渠道、多層次地開展投資者教育工作,以豐富多彩、喜聞樂見的方式創(chuàng)造性地開展各種宣傳教育活動,切實(shí)提高投資者教育的效果。投資者教育活動的具體形式可以包括:

　�。ㄒ唬┰诠�司網(wǎng)站首頁設(shè)立投資者教育園地等專欄;

　　（二）在市場開發(fā)、開戶、交易等有關(guān)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中設(shè)置風(fēng)險提示的內(nèi)容;

　　（三）通過電話、短信、網(wǎng)絡(luò)等多種方式及時解答投資者的問題;

　�。ㄋ模┡e辦投資者教育講座、培訓(xùn)、研討會等各類宣傳教育活動;

　�。ㄎ澹┰跔I業(yè)場所放置公司宣傳手冊、品種推介手冊、風(fēng)險揭示書、期貨業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險管理制度等宣傳材料,以及監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會和交易所制作的投資者教育宣傳資料,供投資者免費(fèi)查閱;

　�。�六）組織開展期貨仿真交易,增強(qiáng)投資者對期貨交易的感性認(rèn)識;

　�。ㄆ撸┓e極參加監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會和期貨交易所組織的各類投資者教育活動;

　�。ò耍┢渌�合規(guī)有效的方式。

　　第十六條 期貨公司應(yīng)在公司網(wǎng)站開設(shè)投資者教育園地等專欄,對期貨基礎(chǔ)知識、交易規(guī)則、風(fēng)險揭示、交易流程、公司合同文本等進(jìn)行展示,并披露公司的歷史沿革、主要股東、業(yè)務(wù)范圍、法定代表人、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人基本情況、從業(yè)人員資格情況、營業(yè)執(zhí)照及開展期貨業(yè)務(wù)的核準(zhǔn)文件等內(nèi)容,或者按照中國證監(jiān)會關(guān)于期貨公司信息披露的相關(guān)規(guī)定及時進(jìn)行披露,并以適當(dāng)方式將查閱方式告知投資者。

　　第十七條 期貨公司應(yīng)重視對新入市投資者的資信調(diào)查和評估,對投資者的基本信息、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險承受能力等進(jìn)行了解;經(jīng)過調(diào)查評估,對于抗風(fēng)險能力較弱、缺乏社會福利保障、投資虧損以后生活可能發(fā)生重大問題的人員以及其他不適合參與期貨交易的人員,應(yīng)向其說明期貨交易的高風(fēng)險性,盡量說服其不要參與期貨交易。

　　第十八條 對新開戶的客戶,期貨公司應(yīng)通過舉辦講座、培訓(xùn)班等各種有效方式,提高投資者在以下方面的認(rèn)識:

　�。ㄒ唬�對期貨市場的認(rèn)識。包括期貨基礎(chǔ)知識、交易規(guī)則、風(fēng)險管理制度、各種交易方式和操作方法等;

　�。ǘ�）對參與期貨交易的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任的認(rèn)識。包括期貨公司的業(yè)務(wù)范圍、合同協(xié)議及雙方的權(quán)利和義務(wù)、保證金賬號和結(jié)算資料查詢、追加保證金與強(qiáng)行平倉規(guī)定、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、投訴的渠道和維權(quán)方式等;

　�。ㄈ�）對投資風(fēng)險的認(rèn)識。要讓投資者了解期貨與其他投資工具不同的風(fēng)險特征,認(rèn)識到進(jìn)行期貨交易既可能有較大盈利,也可能出現(xiàn)較大虧損,投資者必須承擔(dān)從事期貨交易虧損可能導(dǎo)致的責(zé)任。

　　第十九條 期貨公司應(yīng)將投資者教育內(nèi)化為單位的合規(guī)運(yùn)行機(jī)制,在從事以下各項業(yè)務(wù)操作時嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)規(guī)范,重點(diǎn)加強(qiáng)對投資者的風(fēng)險揭示:

　　（一）在投資者開立資金賬戶和交易賬戶后,應(yīng)提醒投資者妥善保管交易密碼、資金賬戶密碼等重要資料,提示客戶不要在非法營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事期貨交易;

　　（二）在簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同時,開戶人員應(yīng)對公司的期貨經(jīng)紀(jì)合同進(jìn)行詳細(xì)講解,認(rèn)真履行風(fēng)險揭示義務(wù),指導(dǎo)投資者閱讀風(fēng)險揭示書,要求投資者在空白位置抄寫規(guī)定字句并簽字;

　�。ㄈ�）在交易委托系統(tǒng)和結(jié)算系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險提示的有關(guān)內(nèi)容,確保投資者在進(jìn)行操作時及時知曉可能產(chǎn)生的風(fēng)險。

　　第二十條 期貨公司應(yīng)建立健全客戶服務(wù)機(jī)制,可以通過交易委托系統(tǒng)、電話、傳真、電子郵件、信函、短信、網(wǎng)絡(luò)等方式為投資者提供服務(wù);客戶服務(wù)電話要有專人接聽,及時解答投資者的咨詢。

　　第二十一條 期貨公司應(yīng)積極采取多種方式擴(kuò)大投資者教育的覆蓋范圍,有條件的公司可以與報刊、電視、廣播、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體合作,通過開設(shè)專題,舉辦仿真交易大賽,期貨知識競賽等活動,介紹期貨基礎(chǔ)知識、法律法規(guī)、風(fēng)險管理等內(nèi)容。