伴隨著經(jīng)濟(jì)的逐步回暖,證券市場(chǎng)的震蕩筑底,做中長(zhǎng)期投資打算的投資者,開始將注意力集中在基金上。但在具體的操作過程中還需要注意五細(xì)節(jié)。
第一,費(fèi)率打折細(xì)節(jié)。目前,券商為了促進(jìn)基金營(yíng)銷工作,都會(huì)聯(lián)合基金管理人進(jìn)行費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)。但費(fèi)率優(yōu)惠是有一定條件的。一是通過網(wǎng)上進(jìn)行交易的客戶;二是采取前端收費(fèi)的基金;三是適用于申購(gòu)期內(nèi)（即正常開放日）的基金。
第二,費(fèi)率打折可以“貨比三家”。不同的券商在進(jìn)行費(fèi)率優(yōu)惠打折時(shí),常常采取不同的辦法。因此,投資者要結(jié)合不同渠道商的費(fèi)率優(yōu)惠措施,從而降低基金的申購(gòu)費(fèi)用。
第三,凈值高低不是選基標(biāo)準(zhǔn)。目前的基金產(chǎn)品眾多,老基金的凈值情況比較復(fù)雜。但投資者出于便宜的投資心理,從而選擇最低凈值的基金進(jìn)行投資,是需要進(jìn)一步商榷。因?yàn)榛鹗且环N專家理財(cái)產(chǎn)品,投資者選擇基金主要是選擇基金未來的管理和運(yùn)作能力,其未來的成長(zhǎng)性,而與其凈值的關(guān)系并不大。尤其是投資者不考慮基金成立的時(shí)間長(zhǎng)短、基金的分紅情況,更是對(duì)基金的單位凈值產(chǎn)生歧義。
第四,考慮倉(cāng)位的輕重。震蕩市行情下,輕倉(cāng)的基金產(chǎn)品相對(duì)有利,而牛市行情下,重倉(cāng)的基金產(chǎn)品成長(zhǎng)性會(huì)更好,需要投資者充分考慮倉(cāng)位的穩(wěn)定性、合適度,從而把握老基金未來的投資機(jī)會(huì)。
第五,不可忽略風(fēng)險(xiǎn)。老基金常常因?yàn)閭}(cāng)位較重,從而在面臨證券市場(chǎng)震蕩時(shí),面臨一定的調(diào)倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)。這是需要投資者加以注意的。相比老基金,新基金的建倉(cāng)成本相對(duì)低一些,對(duì)基金凈值的提升更有利一些。但是,從另外一個(gè)層面上理解,只要基金管理人不做大規(guī)模倉(cāng)位調(diào)整,其凈值增長(zhǎng)幅度并不比新基金差。
