地下錢莊為什么賺錢？地下錢莊三種類型

地下錢莊是一種特殊的非法金融組織。地下錢莊游離于金融監(jiān)管體系之外，地下錢莊利用或部分利用金融機(jī)構(gòu)的資金結(jié)算網(wǎng)絡(luò)，從事非法買賣外匯、跨國(guó)（境）資金轉(zhuǎn)移或資金存儲(chǔ)借貸等非法金融業(yè)務(wù)。

地下錢莊是民間對(duì)從事地下非法金融業(yè)務(wù)的一類組織的俗稱，是地下經(jīng)濟(jì)的一種表現(xiàn)形態(tài)。地下錢莊從事的主要非法金融業(yè)務(wù)有：非法吸收公眾存款、非法借貸拆借、非法高利轉(zhuǎn)貸、非法買賣外匯以及非法典當(dāng)、私募基金等。根據(jù)1998年6月30日國(guó)務(wù)院頒布施行的《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》第3條規(guī)定：“非法金融機(jī)構(gòu)，是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，擅自設(shè)立從事或者從事吸收存款、發(fā)放貸款、融資擔(dān)保、外匯買賣等金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)。”因此，地下錢莊屬非法金融機(jī)構(gòu)。地下錢莊非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)較為隱蔽，我國(guó)地下錢莊的數(shù)量和資金吞吐量難以準(zhǔn)確統(tǒng)計(jì)。

從公安機(jī)關(guān)偵破的一些典型案件看，一些地方地下錢莊的經(jīng)營(yíng)已形成一定規(guī)模，經(jīng)手的資金額巨大，危害嚴(yán)重。地下錢莊在國(guó)外也有多種表現(xiàn)形態(tài)，在美國(guó)、加拿大、日本等地的華人區(qū)被稱為“地下銀行”，主要從事社區(qū)華人的匯款、收款業(yè)務(wù)。類似地下錢莊的組織機(jī)構(gòu)在亞洲還有很多，一些地下錢莊在印度、巴基斯坦已發(fā)展成為網(wǎng)絡(luò)化、專業(yè)化的地下銀行系統(tǒng)。