遠(yuǎn)期外匯買賣流程

    遠(yuǎn)期外匯買賣是國(guó)際上最常用的避免外匯風(fēng)險(xiǎn)，固定外匯成本的方法。遠(yuǎn)期外匯買賣流程一般來(lái)說(shuō)，客戶對(duì)外貿(mào)易結(jié)算、到國(guó)外投資、外匯借貸或還貸的過(guò)程中都會(huì)涉及到外匯保值的問(wèn)題，通過(guò)敘做遠(yuǎn)期外匯買賣業(yè)務(wù)，客戶可事先將某一項(xiàng)目的外匯成本固定，或鎖定遠(yuǎn)期外匯收付的換匯成本，從而達(dá)到保值的目的，遠(yuǎn)期外匯買賣流程同時(shí)更能使企業(yè)集中時(shí)間和人力搞好本業(yè)經(jīng)營(yíng)。
    遠(yuǎn)期外匯買賣指我行代理客戶按照外匯合同約定的匯率在約定期限（成交日后第二個(gè)工作日以后的某一天）進(jìn)行資金交割的外匯交易。遠(yuǎn)期外匯買賣流程交易期限一般不超過(guò)一年。我行遠(yuǎn)期外匯買賣實(shí)行一日多價(jià)，國(guó)際市場(chǎng)的匯率波動(dòng)導(dǎo)致一天之內(nèi)外匯買賣交易所需或所得貨幣數(shù)量有所不同。
    在銀行開(kāi)立外幣保證金帳戶，交存不低于交易本金10%的保證金，保證金幣種限于美元、港幣、日元和歐元。在我行貸款或信用證項(xiàng)下的遠(yuǎn)期外匯買賣及中行100%擔(dān)保項(xiàng)下的外匯買賣可視具體情況，經(jīng)批準(zhǔn)后，相應(yīng)地減免保證金。
    辦理遠(yuǎn)期外匯買賣流程
    開(kāi)立賬戶：申請(qǐng)辦理遠(yuǎn)期外匯買賣的客戶應(yīng)在我行開(kāi)立往來(lái)賬戶，一般還須同時(shí)開(kāi)立保證金賬戶。簽訂協(xié)議：客戶辦理即期外匯買賣前需與我行簽訂《保值外匯買賣總協(xié)議》。保證金落實(shí)：客戶須繳納相應(yīng)比例的保證金，或由我行扣減客戶相應(yīng)授信額度。遠(yuǎn)期外匯買賣流程詢價(jià)：客戶通過(guò)書(shū)面委托形式確定遠(yuǎn)期外匯交易細(xì)節(jié)以此向我行詢價(jià)。成交：交易一旦成功我行將以書(shū)面形式向客戶發(fā)送交易證實(shí)。結(jié)算：在交割日進(jìn)行資金交割�？蛻粢部筛鶕�(jù)需要申請(qǐng)?zhí)崆敖桓睿〝⒆鲆还P反向平盤交易）或者展期交割（續(xù)做一筆同向遠(yuǎn)期交易）。
    遠(yuǎn)期外匯買賣匯率與即期外匯買賣匯率有所不同，遠(yuǎn)期匯率由即期匯率加(減)遠(yuǎn)期點(diǎn)構(gòu)成，也叫升水或貼水，其水平取決于買賣貨幣的利差和遠(yuǎn)期外匯買賣的期限，利率高的貨幣表現(xiàn)為貼水，即遠(yuǎn)期匯率低于即期匯率；利率低的貨幣表現(xiàn)為升水，即遠(yuǎn)期匯率高于即期匯率。
    下面根據(jù)遠(yuǎn)期外匯買賣平安銀行公司業(yè)務(wù)流程的一個(gè)簡(jiǎn)單介紹：遠(yuǎn)期外匯買賣，是指按事先約定的日期和約定的幣別、匯率及金額，在將來(lái)某一時(shí)間進(jìn)行交割的外匯買賣交易。
    遠(yuǎn)期外匯買賣流程賣業(yè)務(wù)流程
    （1）客戶向我行詢價(jià)，我行資金部門報(bào)價(jià)。
    （2）客戶向我行提交《代客外匯買賣業(yè)務(wù)交易委托書(shū)》。
    （3）我行向客戶確認(rèn)遠(yuǎn)期外匯買賣交易。
    （4）到期日，客戶準(zhǔn)備賣出的外幣資金，我行按照約定的外匯買賣匯率為客戶辦理外匯買賣。