客戶交易結(jié)算資金管理辦法

    客戶交易結(jié)算資金管理辦法

　　中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)令

　　第 3 號(hào)

　　現(xiàn)發(fā)布《客戶交易結(jié)算資金管理辦法》，自2002年1月1日起施行。

　　　　　　　　　　　　　　 主 席　　周小川

　　　　　　　　　　　　　　 二○○一年五月十六日

　　第一章 總 則

　　第一條 為規(guī)范證券交易結(jié)算資金的管理，保護(hù)投資者利益，根據(jù)《中華人

民共和國證券法》（以下簡(jiǎn)稱《證券法》），制定本辦法。

　　第二條 客戶交易結(jié)算資金必須全額存入具有從事證券交易結(jié)算資金存管業(yè)

務(wù)資格的商業(yè)銀行，單獨(dú)立戶管理。嚴(yán)禁挪用客戶交易結(jié)算資金。

　　第三條 從事證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行、證券登記結(jié)算公司（

以下簡(jiǎn)稱結(jié)算公司）依照本辦法對(duì)客戶交易結(jié)算資金、清算備付金的定向劃轉(zhuǎn)實(shí)

行監(jiān)督。

　　第四條 中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱證監(jiān)會(huì)）依照本辦法對(duì)證券公

司、結(jié)算公司和商業(yè)銀行的證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理。

　　第二章 賬戶管理

　　第五條 證券公司及其證券營業(yè)部必須將客戶交易結(jié)算資金全額存放于客戶

交易結(jié)算資金專用存款賬戶和清算備付金賬戶。

　　結(jié)算公司必須將證券公司存入的清算備付金全額存入清算備付金專用存款賬

戶。

　　第六條 證券公司根據(jù)業(yè)務(wù)需要可在多家存管銀行存放客戶交易結(jié)算資金，

但必須確定一家存管銀行為主辦存管銀行。

　　第七條 證券公司應(yīng)當(dāng)在存管銀行開立客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶，在

主辦存管銀行開立自有資金專用存款賬戶。

　　證券公司下屬證券營業(yè)部應(yīng)當(dāng)在證券公司所確定的存管銀行設(shè)在當(dāng)?shù)氐姆种?br />
機(jī)構(gòu)開立客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶。

　　結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)在結(jié)算銀行開立清算備付金專用存款賬戶、自有資金專用存款

賬戶、驗(yàn)資專戶。

　　第八條 證券公司在同一家存管銀行只能開立一個(gè)客戶交易結(jié)算資金專用存

款賬戶，在主辦存管銀行只能開立一個(gè)自有資金專用存款賬戶。

　　一個(gè)證券營業(yè)部只能在同一家存管銀行設(shè)在當(dāng)?shù)氐姆种�機(jī)構(gòu)開立一個(gè)客戶交

易結(jié)算資金專用存款賬戶。

　　結(jié)算公司在同一家結(jié)算銀行只能開立一個(gè)清算備付金專用存款賬戶和一個(gè)自

有資金專用存款賬戶，一個(gè)驗(yàn)資專戶。

　　第九條 證券公司及其證券營業(yè)部開立的客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶，

證券公司開立的自有資金專用存款賬戶，結(jié)算公司開立的清算備付金專用存款賬

戶、自有資金專用存款賬戶、驗(yàn)資專戶，應(yīng)在開立后三個(gè)工作日內(nèi)向證監(jiān)會(huì)報(bào)備

，在獲得賬戶備案回執(zhí)之前，不得使用。

　　第十條 證券公司獲得證監(jiān)會(huì)的賬戶備案回執(zhí)后，應(yīng)當(dāng)通知其存管銀行及結(jié)

算公司。

　　結(jié)算公司在獲得證監(jiān)會(huì)賬戶備案回執(zhí)后，應(yīng)當(dāng)通知結(jié)算銀行及證券公司。

　　第十一條 證券公司不再使用的客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶，應(yīng)當(dāng)在向

證監(jiān)會(huì)報(bào)備后注銷，并同時(shí)通知有關(guān)存管銀行、結(jié)算公司。

　　結(jié)算公司不再使用的清算備付金專用存款賬戶、驗(yàn)資專戶，應(yīng)當(dāng)在向證監(jiān)會(huì)

報(bào)備后注銷，并同時(shí)通知有關(guān)證券公司、存管銀行。

　　證券公司、結(jié)算公司不再使用的自有資金專用存款賬戶，應(yīng)當(dāng)在向證監(jiān)會(huì)報(bào)

備后注銷。其中證券公司注銷自有資金專用存款賬戶的，應(yīng)通知結(jié)算公司；結(jié)算

公司注銷自有資金專用存款賬戶的，應(yīng)通知結(jié)算銀行。

　　第十二條 證券公司、證券營業(yè)部出現(xiàn)遷址、終止?fàn)I業(yè)等情形，應(yīng)當(dāng)及時(shí)注

銷不再使用的客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶、自有資金專用存款賬戶。

　　第十三條 客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶、清算備付金專用存款賬戶、自

有資金專用存款賬戶發(fā)生變更的，視同注銷舊戶，開設(shè)新戶。

　　第三章 資金劃撥與監(jiān)督

　　第十四條 綜合類證券公司必須將客戶交易結(jié)算資金和其證券自營資金分開

辦理，其業(yè)務(wù)人員、財(cái)務(wù)賬戶均應(yīng)分開，不得混合操作。

　　第十五條 存管銀行、結(jié)算公司在確認(rèn)證券公司申請(qǐng)劃款的賬戶已經(jīng)在證監(jiān)

會(huì)備案，自有資金專用存款賬戶的使用符合本辦法要求后，方可將資金劃入該賬

戶。

　　結(jié)算銀行在確認(rèn)結(jié)算公司申請(qǐng)劃款的賬戶已經(jīng)在證監(jiān)會(huì)備案、自有資金專用

存款賬戶的使用符合本法規(guī)定后，方可將資金劃入該賬戶。

　　第十六條 客戶交易結(jié)算資金只能在客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶和清算

備付金賬戶之間劃轉(zhuǎn)，但客戶提款、證券公司將收取客戶的費(fèi)用轉(zhuǎn)入自有資金專

用存款賬戶等業(yè)務(wù)除外。

　　第十七條 綜合類證券公司向客戶收取傭金等費(fèi)用、以自有資金補(bǔ)充清算備

付金，應(yīng)當(dāng)集中通過清算備付金賬戶和自有資金專用存款賬戶劃撥。

　　經(jīng)紀(jì)類證券公司向客戶收取傭金等費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)從一個(gè)固定的客戶交易結(jié)算資

金專用存款賬戶集中向證券公司自有資金賬戶劃撥。

　　結(jié)算公司向證券公司收取手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)從清算備付金專用存款賬戶向

結(jié)算公司自有資金專用存款賬戶劃撥。

　　第十八條 通過證券交易所發(fā)行有價(jià)證券時(shí)，驗(yàn)資專戶里的申購資金必須通

過清算備付金賬戶進(jìn)行劃撥。

　　證券公司承銷非上市證券從客戶處所籌集的資金，應(yīng)當(dāng)通過證券公司在主辦

存管銀行的客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶劃撥給發(fā)行人。

　　第十九條 證券公司自營證券賬戶應(yīng)當(dāng)向證監(jiān)會(huì)和結(jié)算公司備案，結(jié)算公司

應(yīng)當(dāng)根據(jù)證券公司備案的自營證券賬戶、經(jīng)紀(jì)證券賬戶的凈交收額及資金存取變

動(dòng)情況，定期計(jì)算每個(gè)交易日清算備付金賬戶中每家證券公司自營資金、經(jīng)紀(jì)資

金的余額，并保留有關(guān)記錄。

　　結(jié)算公司如果發(fā)現(xiàn)證券公司有大量挪用客戶交易結(jié)算資金情況，要及時(shí)向證

監(jiān)會(huì)報(bào)告。

　　第二十條 證券公司應(yīng)當(dāng)按月向證監(jiān)會(huì)報(bào)告客戶交易結(jié)算資金賬面余額。同

時(shí)，抄送結(jié)算公司。

　　結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)按月向證監(jiān)會(huì)報(bào)告各證券公司清算備付金中的經(jīng)紀(jì)資金、自營

資金及所收到證券公司清算備付金以及驗(yàn)資專戶申購資金的賬面余額。

　　存管銀行應(yīng)當(dāng)按月向證監(jiān)會(huì)報(bào)告所轄客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶余額。

　　結(jié)算銀行應(yīng)當(dāng)按月向證監(jiān)會(huì)報(bào)告所轄清算備付金專用存款賬戶、驗(yàn)資專戶余

額。

　　證監(jiān)會(huì)根據(jù)監(jiān)管需要，可以調(diào)整上述報(bào)告周期。

　　第二十一條 證券公司、結(jié)算公司、存管銀行、結(jié)算銀行根據(jù)證監(jiān)會(huì)要求或

遇到客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶、清算備付金專用存款賬戶、驗(yàn)資專戶出現(xiàn)

重大異常情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

　　第二十二條 證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶交易結(jié)算資金集中統(tǒng)一管理。

　　證券公司下屬證券營業(yè)部收到的客戶交易結(jié)算資金，除留足日常備付的部分

外，應(yīng)當(dāng)交由證券公司管理。

　　第二十三條 客戶交易結(jié)算資金只能用于客戶的證券交易結(jié)算和客戶提款。

　　證券公司和結(jié)算公司不得以客戶交易結(jié)算資金、清算備付金為他人提供擔(dān)保

。

　　第二十四條 存管銀行、結(jié)算銀行、結(jié)算公司及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)證券交易

結(jié)算資金的情況保密。

　　存管銀行、結(jié)算銀行和結(jié)算公司有權(quán)拒絕任何單位或個(gè)人的查詢，但法律、

法規(guī)另有規(guī)定以及證監(jiān)會(huì)、開戶證券公司和結(jié)算公司根據(jù)預(yù)定的程序所作的查詢

除外。

　　第四章 從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行

　　第二十五條 從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)符合下列條件

：

　　（一） 經(jīng)中國人民銀行認(rèn)定具有足夠的抗風(fēng)險(xiǎn)能力和良好的經(jīng)營業(yè)績(jī)的商業(yè)

銀行；

　�。ǘ�） 具有及時(shí)、安全、高效的資金匯劃系統(tǒng)，能夠保證本行系統(tǒng)內(nèi)證券交